하락장에서도 위험을 피하며 주식 수익률 올리는 비법

 

 

 

전천후 투자법은 억만장자 투자자 레이 달리오가 개발한 장기 투자 전략이다. 전천후 방법의 목표는 강세장과 약세장을 포함한 모든 경제 환경에서 잘 작동할 수 있는 다양한 포트폴리오를 만드는 것입니다.

전천후 포트폴리오는 서로 상관관계가 낮은 자산의 균형을 유지하도록 설계되었습니다. 즉, 서로 독립적으로 움직이는 경향이 있습니다. 이는 위험을 완화하고 포트폴리오가 특정 자산 클래스의 성과에 의해 과도하게 영향을 받지 않도록 하는 데 도움이 됩니다.

전천후 포트폴리오는 일반적으로 주식, 채권, 상품 및 부동산의 네 가지 자산 클래스로 구성됩니다. 이러한 자산의 특정 조합은 투자자의 위험 허용 범위와 투자 범위에 따라 결정됩니다. 예를 들어, 더 긴 시간 지평을 가진 젊은 투자자는 포트폴리오에서 더 높은 주식 비율을 가질 수 있는 반면, 더 짧은 시간 지평을 가진 더 오래된 투자자는 더 높은 채권 비율을 가질 수 있습니다.

다음은 전천후 포트폴리오의 예입니다.

- 주식: 40%
- 채권: 30%
- 상품: 15%
- 부동산: 15%

이 포트폴리오는 다양한 자산군에 걸쳐 분산되어 있으며 성장 및 소득 창출 자산의 균형을 유지합니다. 전천후 포트폴리오의 자산 배분은 시간이 지남에 따라 시장 상황과 투자자의 개인적 상황의 변화를 반영하기 위해 조정되어야 할 수도 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

전천후 투자 방식은 장기 전략으로 단기 매매나 투기에 적합하지 않다는 점을 기억하는 것도 중요하다. 이는 장기적으로 시장의 기복을 극복하도록 설계된 투자에 대한 규율 있고 체계적인 접근 방식을 의미합니다.